Berechne automatisch, wie viel du als Freelancer in Österreich für Steuern zurücklegen musst. Einkommensteuer, Umsatzsteuer, SVS-Beiträge, Gewinnfreibetrag – alles auf einen Blick.
Als Freelancer in Österreich wird keine Lohnsteuer abgezogen – das macht dich selbst verantwortlich für deine Steuern. Während Angestellte monatlich automatisch Steuern zahlen, sammelt sich bei dir das ganze Jahr über eine saftige Rechnung an.
Das Problem: Du zahlst nicht nur Einkommensteuer, sondern auch Umsatzsteuer und die SVS-Beiträge schlagen mit rund 27% richtig hart zu. Dazu kommen Pensionsversicherung (18,5%), Krankenversicherung (6,8%) und Selbständigenvorsorge (1,53%). Bei 50.000 € Gewinn können schnell 22.000-25.000 € oder mehr für Steuern und SVS fällig werden.
Die Lösung: Automatisch Rücklagen bilden. Mit ivoliq siehst du nach jeder Rechnung, wie viel du für österreichische Steuern zurücklegen musst – inkl. Einkommensteuer, Umsatzsteuer, SVS-Beiträge und Gewinnfreibetrag. Nie wieder Steuerschock.
Als Freelancer in Österreich zahlst du verschiedene Steuerarten. Hier der Überblick:
Progressiv 0-55% je nach Einkommen. Steuerfreigrenze: 13 539 €. Spitzensteuersatz 42% ab 70 365 €, Reichensteuer 55% ab 1 Mio. €.
20% Normalsteuersatz / 10% und 13% ermäßigt auf deine Rechnungen. Du kassierst sie vom Kunden und leitest sie monatlich ans Finanzamt weiter. Kleinunternehmerregelung unter 35.000 € befreit dich davon.
Pensionsversicherung (18,5%), Krankenversicherung (6,8%), Selbständigenvorsorge (1,53%), Unfallversicherung (144,84 € pauschal). Mindestbeitragsgrundlage: 6 727,5 €, Höchstbeitragsgrundlage: 97 020 €.
Grundfreibetrag: 15% bis 33.000 € (max. 4.950 €) automatisch steuerfrei. Investitionsbedingter Freibetrag: 13% zusätzlich mit entsprechenden Investitionen. Das spart richtig Steuern!
Bei 50.000 € Gewinn = ca. 20.000-25.000 € für Steuern und SVS
Schluss mit Excel-Tabellen und Rätselraten. ivoliq macht es automatisch – nach österreichischem Steuerrecht.
Erstelle deine Rechnung in ivoliq. Die App weiß sofort: Wie viel Umsatz, wie viel österreichische Steuern.
ivoliq berechnet live: Einkommensteuer, Umsatzsteuer, SVS-Beiträge, Gewinnfreibetrag – alles nach österreichischem Steuerrecht.
Sieh auf einen Blick: Wie viel musst du zurücklegen? Wann sind SVS-Beiträge fällig?
Die Sozialversicherung der Selbstständigen (SVS) ist für alle Freelancer in Österreich Pflicht. Im Gegensatz zu Deutschland zahlst du hier deutlich mehr: rund 27% deines Gewinns gehen für Krankenversicherung, Pensionsversicherung, Unfallversicherung und Selbständigenvorsorge drauf.
Die SVS-Termine sind quartalsweise: Februar, Mai, August, November. Die SVS schickt dir Vorschreibungen basierend auf deinem gemeldeten Einkommen. Du kannst die Beitragsgrundlage anpassen lassen, wenn sich dein Einkommen ändert – aber bilde trotzdem Rücklagen!
SVS-Beitrag Q1
KV, PV, UV, Vorsorge
SVS-Beitrag Q2
KV, PV, UV, Vorsorge
SVS-Beitrag Q3
KV, PV, UV, Vorsorge
SVS-Beitrag Q4
KV, PV, UV, Vorsorge
Tipp: SVS-Beiträge sind deutlich höher als deutsche Sozialversicherung. Mindestbeitragsgrundlage: 6 727,5 €, Höchstbeitragsgrundlage: 97 020 €.
27% vom Gewinn sind ein riesiger Posten – viele unterschätzen das
40-50% sind realistisch in Österreich, nicht 20%
4.950 € automatisch steuerfrei – das sind 2.500 € gespart!
Bei 35.000 € plötzlich USt-pflichtig – alle Rechnungen korrigieren
Mit ivoliq siehst du nach jeder Rechnung die nötigen Rücklagen
Februar, Mai, August, November – immer rechtzeitig
15% bis 33.000 € = max. 4.950 € automatisch steuerfrei
Laufende Buchhaltung mit ivoliq, Jahresabschluss vom Profi
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