Berechne automatisch, wie viel du als Freelancer in Deutschland für Steuern zurücklegen musst. Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag, Gewerbesteuer – alles auf einen Blick.
Als Freelancer in Deutschland wird keine Lohnsteuer abgezogen – das macht dich selbst verantwortlich für deine Steuern. Während Angestellte monatlich automatisch Steuern zahlen, sammelt sich bei dir das ganze Jahr über eine saftige Rechnung an.
Das Problem: Du zahlst nicht nur Einkommensteuer, sondern auch Solidaritätszuschlag, Umsatzsteuer, Gewerbesteuer (falls gewerblich) und Sozialversicherung. Dazu kommen quartalsweise Vorauszahlungen vom Finanzamt. Bei 60.000 € Gewinn können schnell 25.000 € oder mehr für Steuern und Sozialabgaben fällig werden.
Die Lösung: Automatisch Rücklagen bilden. Mit ivoliq siehst du nach jeder Rechnung, wie viel du für deutsche Steuern zurücklegen musst – inkl. Einkommensteuer, Soli, Gewerbesteuer, Umsatzsteuer und Sozialversicherung. Nie wieder Steuerschock.
Als Freelancer in Deutschland zahlst du verschiedene Steuerarten. Hier der Überblick:
Progressiv 0-45% je nach Einkommen. Grundfreibetrag 2026: 12.348 €. Spitzensteuersatz ab 69.970 €. Bei 30.000 € Gewinn etwa 14%, bei 60.000 € etwa 30%.
5,5% der ESt, ab Freigrenze 20.350 € ESt (2026). Milderungszone bis 34.600 €. Viele Freelancer zahlen dank Freigrenze keinen oder weniger Soli.
~3,5% × Hebesatz (meist 400% = ~14%), Freibetrag 24.500 €, nur Gewerbetreibende.Freiberufler zahlen keine Gewerbesteuer – das spart viel Geld! Unsicher? Das Finanzamt entscheidet bei der Anmeldung.
19% Regelsteuersatz / 7% ermäßigt auf deine Rechnungen. Du kassierst sie vom Kunden und leitest sie monatlich/quartalsweise ans Finanzamt weiter. Kleinunternehmerregelung unter 22.000 € befreit dich davon.
~14-15% in der GKV (14,6% + Zusatzbeitrag), Selbstständige zahlen vollen Beitrag ohne Arbeitgeberanteil. BBG 2026: 69.750 €. Private Krankenversicherung als Alternative möglich.
Optional für Freiberufler, Pflicht für bestimmte Berufe (z.B. Handwerker). 18,6% als Mindestbeitrag. Viele Freelancer wählen private Altersvorsorge statt gesetzlicher RV. Beratung empfohlen – kann sich lohnen!
Bei 50.000 € Gewinn = ca. 17.500 € für Steuern und Sozialabgaben
Schluss mit Excel-Tabellen und Rätselraten. ivoliq macht es automatisch – nach deutschem Steuerrecht.
Erstelle deine Rechnung in ivoliq. Die App weiß sofort: Wie viel Umsatz, wie viel deutsche Steuern.
ivoliq berechnet live: Einkommensteuer, Soli, Umsatzsteuer, Gewerbesteuer, Sozialversicherung – alles nach deutschem Steuerrecht.
Sieh auf einen Blick: Wie viel musst du zurücklegen? Wann sind Vorauszahlungen fällig?
Das Finanzamt fordert oft quartalsweise Vorauszahlungen – basierend auf deinem Vorjahresergebnis. Diese kommen zusätzlich zur Jahressteuererklärung und können dich kalt erwischen, wenn du nicht vorbereitet bist.
Die Termine sind fix: 10. März, 10. Juni, 10. September, 10. Dezember. Wichtig: Du kannst die Vorauszahlungen anpassen lassen, wenn sich dein Einkommen geändert hat. Aber bilde trotzdem Rücklagen – BEVOR die Frist kommt, nicht erst danach.
Vorauszahlung für Q1
Vorauszahlung für Q2
Vorauszahlung für Q3
Vorauszahlung für Q4
Tipp: Mit ivoliq siehst du, wann welche Vorauszahlung fällig ist und hast immer genug Rücklagen parat. Nie wieder überrascht werden!
Das Finanzamt kennt kein Pardon – Steuerschulden bleiben bestehen
35-45% sind realistisch in Deutschland, nicht 10%
Säumniszuschläge von 1% pro Monat plus 6% Zinsen
Plötzlich USt-pflichtig – alle Rechnungen müssen korrigiert werden
Mit ivoliq siehst du nach jeder Rechnung die nötigen Rücklagen
März, Juni, September, Dezember – immer am 10. des Monats
Alle Belege digital und rechtssicher archivieren
Laufende Buchhaltung mit ivoliq, Jahresabschluss vom Profi
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